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谈谈对兴业银行的期望
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谈谈对兴业银行的期望
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3 天前
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发表时间:2024-10-15 03:59:24
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本周兴业银行高开低走,比开盘价整整下跌了2元,虽然全周下跌不多,但套在20以上的还是不少,大家对兴业的表现比较失望,5pe、0.51pb、近6%股息率的2024年估值居然还是抛盘不断,站上20都困难。反观美国股市,昨天很多银行都创了历史新高,除花旗银行0.6pb外,大多银行站上了1pb。中国银行什么时候能有美国银行的表现呢?特别是兴业银行,什么时候能创出历史新高呢?下面谈谈我对兴业银行的期望。
基本面方面,希望兴业能给一个稳定的业绩预期。利息收入方面目前做得不错,希望能够加强成本管理,尽快把负债成本降下来,争取明年把存款利率降到2%以下,总成本能降到2.1左右。手续费佣金希望能企稳,在证券市场回暖的情况下,拓展手续费收入,公司投资的股权能顺利出清,减少对手续费收入的影响。投资等三项收入本是兴业的强项,但这两年成了拖累,我认为是用人和激励机制出了问题,希望兴业引起重视,把这部分收入重新回到银行头部。营业成本方面,希望这几年科技的投入能带来收益,降低营收成本。资产质量方面,希望兴业能加强核销,尽快处理不良,把不良率降到1%以下,即使拨备率有所下降也不必在意。
市场方面,希望兴业加强分红或回购,提高ROE,从而提高估值,虽然目前股价高了些,但离转股价还有一些距离,回购是最佳的处理方式,可以有效降低可转换债券的摊薄。还有就是优先股赎回,这是马上可以做的事,希望管理层尽快落实,优先股、永续债全部替换后将减少20亿的税后支出,合每股收益0.1元。希望资本管理高级法尽快通过验收,争取明年能正式实施,这有望改善兴业的核心资本充足率。希望未来的兴业是一个每股收益稳定增长,ROE保持12%以上的公司,这样兴业回到1pb也不是没有可能。目前的兴业依然是最有投资价值的银行,持有者已经立于不败之地,兴业可转债强赎也是大概率事件,也许我们不会等待太久。$兴业银行(SH601166)$ $平安银行(SZ000001)$ $招商银行(SH600036)$
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