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苏州银行:扎实做好金融“五篇大文章”,描绘“一体化经 ...
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苏州银行:扎实做好金融“五篇大文章”,描绘“一体化经营”新蓝图
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2024-8-31 19:50:06
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发表时间:2024-8-31 19:50:06
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8月9日,江苏省金融工作座谈会召开。会议指出,要做实做细科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,更好发挥产业投资基金引导作用,加大科技型企业上市培育力度,扩大科技型企业贷款规模,加快健全绿色金融制度、丰富优化绿色金融产品服务,以财政政策撬动普惠金融增量扩面提质,大力发展养老产业金融和养老服务金融,深入推进数字人民币试点,加快金融机构数字化转型,推动数字金融与数字经济协同发展,引导金融资源要素向发展新质生产力顺畅流动、更好集聚。苏州银行以“稳健、精进、匠心、创新”的企业核心价值观,培育科创企业新动能、创设绿色品牌新序列、助力小微企业新发展、拓宽适老服务新渠道、发动数实融合新引擎,以“走在前、做示范”的责任担当,扎实做好“五篇大文章”。
紧跟战略步伐,奋力书写金融“五篇大文章”
提振科创金融,
苏州银行建立“名单+渠道+模型+产品”的业务发展架构,持续加快金融产品开发和服务创新,陪伴科技型企业全生命周期成长。开发“小苏科创力”专属评价模型,持续迭代和创新科创金融的五条产品线,推动科创产品线上化、科创场景数字化。截至2024年6月末,苏州银行合作科创企业客户数超11000户,科创企业授信总额超1100亿元。
发力绿色金融,
围绕清洁能源、绿色交通、绿色制造、生态环保等重点领域,结合国家产业政策要求,加快构建全行绿色信贷产品系列。成功获得人民银行碳减排支持工具资格,并实现首笔碳减排贷款投放,向清洁能源领域重点项目提供优惠利率金融支持。截至2024年6月末,绿色贷款余额396.95亿元,较年初净增95.15亿元,增幅31.53%。
做实普惠金融,
从政策资源、产品创新、数字化赋能等方面持续加大普惠信贷支持力度,优化迭代“快抵贷”“征信贷”等产品功能及审批模型,探索普惠金融与乡村治理融合发展,推进金桂农村集体三资监管平台建设。截至2024年6月末,苏州银行单户授信1000万元及以下普惠型小微企业贷款余额628.19亿元,较年初增长35亿元。
深耕养老金融,
围绕“金融+非金融”服务,持续在养老金融领域深入探索和实践。积极开展省社保卡和尊老卡发卡,推动社银、税银、医银等政务平台系统建设优化,做好养老金和尊老金发放服务。深度经营苏心康养“幸福里”俱乐部,围绕康养服务场景,为老年客群提供陪伴型旅程式服务,开展康养主题活动近120场。设立苏心康养“28养老金融服务日”,每月28日将贴心、暖心、舒心的金融柜面服务送到社区及养老机构。
助推数字金融,
全面推动数字化转型,向“质量驱动增长”模式转变,提升金融服务效率和质量。建立金融科技创新中心,与多家科技企业共建创新孵化实验室9个,定向音频、绿色储能、智慧合规、网络安全、智能微服务等项目成果陆续试点应用。围绕架构管理、开发管理、前沿技术应用和基础设施现代化等方面强化科技底座,上线数字化转型PMO管理系统,实现项目进度、里程碑管理、重点问题督办的实时查询和线上管理。作为省内首家数字人民币直连央行端系统的城商行,实现C、B、G端全覆盖,保持2.5层银行领先地位。
聚焦主责主业,量质并举助推“一体化经营”
2024年上半年,苏州银行以一体化经营为核心、以精细化管理为抓手、以能力建设为引擎,扎实推进可持续高质量发展。截至报告期末,苏州银行资产总额突破6500亿元,并延续存贷两旺势头,持续保持两位数增幅。在业务规模稳健增长的同时,该行也在稳步提升其盈利能力。报告期内,苏州银行实现营业收入63.88亿元,比上年同期增长1.18亿元,增幅1.88%;实现净利润30.44亿元,比上年同期增长3.07亿元,增幅11.20%;实现归属于母公司股东的净利润29.53亿元,比上年同期增长3.19亿元,增幅12.10%。
从整体资负结构来看,
资产端,
苏州银行持续加强对制造业企业、科创企业和绿色金融贷款的投放力度,进一步提高服务实体经济的质效。截至报告期末,苏州银行公司贷款2303.31亿元,较上年末增加343.30亿元,增幅17.52%。公司贷款占各项贷款总额70.85%。
负债端,公司存款方面,
该行积极应对存款市场利率下行带来的压力,全面践行一体化经营策略,从客群、渠道、产品、服务等方面,全面推动公司负债业务发展。截至报告期末,公司存款1998.44亿元,较上年末增加215.73亿元,增幅12.10%。
个人存款方面,
该行通过产品升级、优化服务、公私联动、紧跟市场、灵活调价、分城施策、差异化经营等策略,多措并举推动个人存款量质并进。截至报告期末,个人存款2153.86亿元,较上年末增加298.36亿元,增幅16.08%。
在规模提档、发展提速的同时,苏州银行始终将防控风险作为金融工作的永恒主题,坚定“四进四防”全面风险管控目标,风控基础不断筑牢夯实。持续完善“全口径、全覆盖、全流程、全周期”的全面风险管理体系建设,构建矩阵式风险管理架构,形成风控合力。通过持续加强风险管控工作,苏州银行资产质量保持稳定,持续保持较厚的风险抵补能力。截至2024年6月末,苏州银行不良贷款率0.84%,与2024年初保持一致;拨备覆盖率486.80 %,拨贷比4.10%。核心一级资本充足率为9.43%,一级资本充足率为10.81%,资本充足率为13.95%。各项指标符合监管要求,处于稳健合理水平。
苏州银行的经营成效也不断获得权威认可,在英国《银行家》杂志发布的2024年全球银行1000强榜单中,苏州银行排名位列第253位,较去年提升11位。本外币长期存款评级和发行人评级由Ba1跃升至Baa3,成功迈入投资级水平。
2024年,苏州银行迎来上市五周年。站在新起点,苏州银行将如何继续以“苏式匠心”书写服务实体、服务市民、服务区域经济社会发展的金融篇章,我们将持续关注。
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樵村渔浦
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2024-8-31 20:42:05
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感谢大家让这个论坛变得如此丰富多彩。
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雪松
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2024-8-31 23:37:09
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这个帖子很有价值,建议大家收藏一下。
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你的报应就是我
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2024-9-1 15:49:57
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学到了
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夜半雨声停
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2024-9-1 17:17:07
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楼上的回答非常详细,真是帮了我大忙,非常感谢!
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木星志胜
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2024-9-1 18:51:52
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期待更多精彩内容和高质量帖子。
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